Atendimento com IA para Family offices: cinco canais e uma agenda só
Por que a recepção de Family offices trava (e não é falta de esforço)
A rotina de Family offices tem três frentes: a informação que se repete (portfólio, sucessão, relatório de portfólio), o fluxo que precisa ser real (solicitar diagnóstico, agendar reunião) e a decisão que ninguém deveria tomar por mensagem (recomendação de investimento sem suitability, garantia de rentabilidade). A Resolução CVM nº 19/2021 orienta o setor, e o dado de contato segue a LGPD (Lei nº 13.709/2018). O Centriu Link atua na primeira frente com IA, organiza a segunda com a agenda do próprio negócio e nunca invade a terceira: ao identificar uma decisão, transfere a conversa na hora para um humano.
Os gargalos conhecidos de Family offices
- Família pede pelo e-mail apresentação do serviço e a resposta demora.
- Agenda de reunião com a família se perde entre assessores.
- Relatório é cobrado sem rastreio.
- A confirmação de horário depende de alguém lembrar de responder de novo.
- A recepção responde de memória e, quando erra, ninguém sabe onde o erro nasceu.
A divisão de trabalho em Family offices: IA no administrativo, gente na decisão
A recepção de Family offices com Centriu Link segue uma lógica simples: primeiro a IA responde o que é padrão — portfólio, sucessão, relatório de portfólio, horários — e conduz o fluxo de solicitar diagnóstico, agendar reunião e revisar portfólio na agenda real; depois, o que exige decisão — recomendação de investimento sem suitability, garantia de rentabilidade, desconto fora de alçada — passa para uma pessoa imediatamente, sem fila escondida. Os cinco canais viram um histórico único, e cada empresa enxerga apenas o próprio. O ganho não é substituir ninguém: é devolver tempo para o que só gente resolve.
Funcionalidades reais — sem promessa de roadmap — para Family offices
- Cinco canais conectados — WhatsApp (QR Code ou API oficial), Instagram, Messenger, Gmail e chat do site — sem histórico duplicado.
- Informação administrativa estruturada — portfólio, sucessão, relatório de portfólio — disponível para a IA consultar em tempo real.
- Marca, remarca e cancela horários para solicitar diagnóstico e agendar reunião direto na agenda do negócio, com confirmação do contato.
- Acompanhamento de cada compromisso em sete estados padronizados, incluindo chegou, em atendimento e não compareceu.
- Handoff imediato para humano quando o assunto é recomendação de investimento sem suitability, garantia de rentabilidade ou desconto fora de alçada, com histórico completo.
- Geração de orçamento em PDF com numeração sequencial (ORC-2026-XXXX) para serviços do próprio negócio.
- Ordem de Serviço liberada apenas com aprovação de um funcionário no painel.
- O envio de lembrete para agendar reunião é uma escolha da empresa — começa desligado.
Um dia de atendimento em Family Office Horizonte (situação ilustrativa, não é cliente real)
A rotina de Family Office Horizonte num dia comum: uma família pede apresentação pelo Gmail e a IA registra o pedido para a reunião inicial. A IA recebe a mensagem no canal de origem, responde o que é administrativo — portfólio, sucessão, relatório de portfólio — e cuida de solicitar diagnóstico sobre a agenda real. Ao longo do dia, pedidos de recomendação de investimento sem suitability e desconto fora de alçada são transferidos para humanos sem demora, com o histórico único mostrando cada passo. A equipe termina o dia sabendo o estado de cada compromisso.
Dois cenários para Family offices: mensagem solta e atendimento organizado
Sem organização, o atendimento de Family offices fica refém da memória: família pede pelo e-mail apresentação do serviço e a resposta demora. Relatório é cobrado sem rastreio. A resposta sobre portfólio depende de quem está de plantão; o fluxo de solicitar diagnóstico depende de alguém ver a agenda; recomendação de investimento sem suitability e garantia de rentabilidade esperam uma pessoa disponível. Com o Centriu Link, a IA assume a primeira camada com informação do próprio negócio, a agenda real entra no fluxo e a decisão vai para o humano sem demora. O resultado é uma recepção previsível, não heroica.
Fronteiras do Centriu Link aplicadas a Family offices
- Se a expectativa é que a IA resolva recomendação de investimento sem suitability sozinha, o Link não é para você.
- Se o fluxo exige garantia de rentabilidade a cada atendimento, o Link não substitui quem faz isso hoje.
- Se o objetivo é desconto fora de alçada, procure uma ferramenta específica para isso.
- Quando a necessidade é recomendação de investimento sem suitability, a decisão é de outra área — e o Link transfere para ela.
- Se o caso exige garantia de rentabilidade, a conversa sai da IA e vai para um humano — por desenho.
Sistemas envolvidos
Sistema principal: Centriu Link.
Limitações e o que não faz
- Não faz recomendação de investimento sem suitability — essa decisão é de outra área, e a IA transfere na hora.
- Não improvisa em garantia de rentabilidade — a IA só responde o que está no catálogo do negócio.
- Não substitui quem decide desconto fora de alçada — o papel da IA é a primeira camada.
- Não promete recomendação de investimento sem suitability — o sistema registra o pedido em vez de prometer.
- Não vende sozinha: organiza a recepção e a agenda, mas o fechamento é humano.
- Não treina modelo com os dados do negócio sem base contratual; o histórico pertence à organização.
Segurança e governança
Cada empresa acessa apenas o próprio histórico de conversas, catálogo, agenda e documentos; nada vaza entre organizações diferentes que usam o Link. Dados de família e gestor de patrimônio seguem a LGPD (Lei nº 13.709/2018), com encaminhamento a um atendente humano quando o assunto exige análise que a IA não faz — como recomendação de investimento sem suitability. A operação do setor observa a Resolução CVM nº 19/2021.
Preço e contratação
Disponível por assinatura mensal, com níveis por módulo. O investimento e as condições são definidos com o time, a partir do escopo da operação — fale com a Centriu. Nenhum valor é cravado nesta página.
Perguntas frequentes
Os preços do Link estão publicados?
Sim, os preços são públicos: Starter R$690, Pro R$1.290 e Max R$2.290. São três planos pagos, sem gratuidade, e a diferença entre eles é só o volume de resposta da IA — saldo de horas de conversa ativa reabastecido a cada 7 dias corridos.
Preciso de vários números de WhatsApp?
Não é necessário multiplicar números: o Link recebe WhatsApp (QR Code ou API oficial da Meta), Instagram Direct, Messenger da página, Gmail e chat do site num histórico único por contato, dentro da mesma conta da organização.
A IA decide sozinha em caso sensível?
Não. A IA nunca decide recomendação de investimento sem suitability, garantia de rentabilidade ou desconto fora de alçada; nesses casos, a conversa é transferida para um humano, que decide com o contexto completo. A automação fica restrita ao que é administrativo.
Como funciona o isolamento entre organizações?
O isolamento é por organização: cada conta acessa apenas o próprio universo — conversas, agenda, catálogo e documentos. Não existe visão cruzada entre empresas diferentes que usam o Link.
A IA promete horário sem consultar a agenda?
Não. A IA sempre consulta a agenda real antes de oferecer horário para solicitar diagnóstico, agendar reunião ou revisar portfólio. Se o horário não está livre no sistema, ela não promete — oferece alternativa ou encaminha para um atendente.
Como a IA lida com família e gestor de patrimônio?
Os dois papéis conversam no mesmo histórico único, por qualquer um dos cinco canais. A IA responde o administrativo sobre portfólio e sucessão e encaminha para a pessoa certa quando o assunto é recomendação de investimento sem suitability ou garantia de rentabilidade.
A IA dá orientação técnica?
Não. Orientação técnica, clínica, jurídica ou contábil não é papel da IA: ela responde o administrativo e encaminha para um humano quando o assunto exige conhecimento específico.
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