Centriu Link para Consultores Financeiros e Planejadores Financeiros Autônomos

O Centriu Link atende consultores financeiros e planejadores financeiros autônomos que fazem consultoria financeira pessoal e familiar: organização de orçamento doméstico, planejamento de aposentadoria, revisão de gastos, montagem de reserva de emergência. Não é a ferramenta de escritório de contabilidade — contabilidade lida com obrigação fiscal e contábil de empresa, um tipo de trabalho diferente. Também não é voltado a corretora de seguros, que vende um produto específico. Aqui o profissional oferece consultoria mais ampla sobre a vida financeira da pessoa, geralmente cobrando por sessão avulsa ou por um pacote de acompanhamento mensal. Se é assim que você trabalha, o Link organiza a conversa com quem procura sua consultoria em qualquer um dos 4 canais.

Na rotina de quem atende sozinho ou com uma equipe pequena, os mesmos pontos travam todo mês: alguém pergunta quanto custa uma sessão avulsa e quanto custa o acompanhamento mensal, e a resposta demora porque depende de abrir uma planilha ou lembrar de cor. Marcar a primeira reunião vira um vaivém de mensagens tentando encaixar um horário livre. Depois que a proposta é aceita, fica sem controle se aquilo virou um atendimento confirmado ou ficou só combinado verbalmente. E mensagens que chegam à noite ou no fim de semana ficam sem resposta até o profissional abrir o WhatsApp de novo.

O Link responde no WhatsApp, Instagram Direct, Messenger e chat do site com uma IA que consulta o catálogo cadastrado pra informar o preço certo de cada tipo de consultoria — sessão avulsa, pacote de acompanhamento mensal, revisão pontual de orçamento — sem inventar um valor que não está cadastrado. Pelo Calendário, a IA consulta os horários disponíveis e marca, remarca ou cancela a primeira reunião direto na conversa, respeitando os bloqueios e regras que o profissional configurou. Quando o interessado topa a proposta, o Link gera um orçamento em PDF numerado no próprio canal da conversa; assim que ele aprova, o orçamento vira Ordem de Serviço automaticamente, sem precisar de outro sistema pra controlar isso.

Situação ilustrativa, não é cliente real: Marina Vasconcelos é planejadora financeira autônoma e atende pelo WhatsApp e pelo Instagram Direct. Um novo contato pergunta no Direct quanto custa uma sessão de diagnóstico financeiro; a IA consulta o catálogo e responde o valor da sessão avulsa e do pacote de 3 meses de acompanhamento. O interessado escolhe a sessão avulsa, e a IA oferece os horários livres da semana pelo Calendário, marcando a reunião assim que ele confirma um horário. Antes da reunião, Marina recebe o orçamento aprovado como Ordem de Serviço já registrada no Link. Na própria conversa, quando o contato começa a detalhar dívidas específicas, a IA identifica o assunto sensível e passa a conversa pra Marina responder pessoalmente.

Consultoria financeira pessoal lida com informação sensível por natureza — dívida, renda, herança, separação, aposentadoria. É exatamente por isso que esse é um dos 3 gatilhos reais de passagem pra atendimento humano no Link: assim que o assunto entra nesse território, a conversa sai da IA e vai pro profissional ou pra equipe. Os outros dois gatilhos são o cliente pedir explicitamente para falar com uma pessoa e a franquia de conversas de IA do plano contratado se esgotar no mês. Não existe um quarto motivo de handoff por "a pergunta é complexa demais" — o critério é sempre um desses três, nunca uma avaliação solta sobre dificuldade do pedido.

O Link não é a ferramenta certa pra quem precisa de recomendação de investimento individualizada dentro da própria conversa automatizada — isso exige análise humana e não é algo que a IA do Link decide ou executa. Também não substitui o software de gestão de carteira ou de cálculo previdenciário que o consultor já usa; o Link cuida do atendimento, agendamento e orçamento, não da análise financeira em si. E não é indicado pra quem só faz consultoria via reunião fechada por indicação, sem nenhum contato inicial por mensagem — nesse caso não há o que a IA precise responder no primeiro contato.

O horário de atendimento é configurável por fila e por dia da semana, mas vem desligado até alguém ativar; quando ligado, uma mensagem fora do horário recebe um aviso automático de que o atendimento está fora do expediente, e a distribuição automática de conversas fica suspensa até reabrir ou um atendente assumir manualmente. A fila pode distribuir por rodízio, por quem tem menos conversas em aberto, ou por prioridade, com reatribuição automática se uma conversa ficar tempo demais sem resposta. Lembretes de agendamento são opcionais, desligados por padrão e configurados pra organização inteira: os prazos padrão são 1440 e 120 minutos antes do horário marcado, ajustáveis, com confirmação por uma palavra curta em até 5 minutos — fora dessa janela, a mensagem segue pra fila normal de atendimento.

Pra quem atende com uma equipe, mesmo pequena, o Link dá Etiquetas que o atendente aplica manualmente pra organizar os contatos por tipo de consultoria ou estágio do relacionamento — a IA não classifica isso sozinha. Respostas rápidas e modelos de mensagem ficam prontos pro atendente reaproveitar textos que digita com frequência, sem depender da IA para isso. Quem supervisiona o atendimento tem uma visão somente leitura de tudo que está acontecendo nas conversas, útil pra acompanhar qualidade sem precisar assumir cada atendimento.

O Link funciona igual nos planos Starter (R$ 690/mês), Pro (R$ 1.290/mês) e Max (R$ 2.290/mês): os 4 canais, o catálogo, o Calendário, o orçamento em PDF e a fila valem da mesma forma nos três. A diferença entre os planos é só a franquia de conversas de IA disponível por mês — e é justamente o esgotamento dessa franquia um dos 3 gatilhos que levam a conversa pro atendimento humano, junto com o pedido explícito do cliente e o assunto sensível. Não existe um número de franquia divulgado publicamente; o consultor escolhe o plano pelo volume de conversas que espera atender.

Sistema principal: Centriu Link.

• O horário de atendimento fica desligado até alguém configurar; sem isso, mensagens fora do expediente não recebem aviso automático nem suspendem a distribuição para a fila.
• A IA não recomenda investimento nem faz diagnóstico financeiro dentro da conversa — só informa preço de consultoria pelo catálogo cadastrado e agenda reuniões pelo Calendário.
• A franquia de conversas de IA é limitada por plano (Starter, Pro ou Max) e não tem um número exato divulgado publicamente.
• Etiquetas e Respostas rápidas/modelos de mensagem são aplicadas manualmente pelo atendente humano — a IA nunca classifica contato nem usa esses modelos sozinha.
• O Instagram Direct só responde mensagens diretas — o Link não enxerga comentários em publicações nem interações em stories.
• A passagem para atendente humano só acontece nos 3 gatilhos reais (pedido explícito do cliente, assunto sensível, fim da franquia mensal) — nunca por "complexidade" do pedido.

Cada organização tem seus dados isolados dentro do Link, sem acesso cruzado entre contas de clientes diferentes, e o tratamento de dados pessoais segue a LGPD (Lei nº 13.709/2018).

Disponível por assinatura mensal, com níveis por módulo. Os valores e condições vêm da tabela oficial em /precos — sempre a fonte central, nunca cravada nesta página.