Sistema de Atendimento com IA para Corretoras de Valores e Assessoria de Investimento
Recomendar ativo é atividade regulada — planejamento financeiro pessoal não é
Uma corretora de valores ou um escritório de assessoria de investimento intermedia a compra e a venda de ativo financeiro — ação na bolsa, cota de fundo de investimento, título de renda fixa — em nome do cliente, sempre por meio de um assessor de investimento credenciado. Desde a Resolução CVM nº 178/2023, essa figura profissional deixou de se chamar "agente autônomo de investimento" e passou a se chamar "assessor de investimento", numa reformulação que revogou a antiga Resolução CVM nº 16 e trouxe regra própria de atuação, vinculada sempre a uma corretora ou distribuidora integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários — mercado que existe, no Brasil, desde a criação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) pela Lei nº 6.385/1976.
Antes de qualquer recomendação, a regulação exige que o assessor levante o perfil de investidor do cliente — o chamado processo de suitability: quanto de risco a pessoa tolera, qual o horizonte de tempo do dinheiro, qual o objetivo daquele investimento. Esse levantamento normalmente acontece numa reunião, presencial ou por vídeo, e não é uma formalidade burocrática: é o que garante que a recomendação feita depois faça sentido para aquele cliente específico, não para um perfil genérico.
O fluxo real de atendimento tem, então, duas etapas que não se confundem: agendar essa reunião de perfil — o que é, em si, uma tarefa operacional de agenda — e a recomendação de investimento em si, que é sempre um julgamento técnico e regulado, feito pelo assessor com o perfil do cliente em mãos, nunca por um sistema automático respondendo mensagem.
Sinais de que o atendimento da corretora está sobrecarregado
Cliente pergunta pelo WhatsApp se deveria comprar uma ação ou um fundo específico agora, esperando uma resposta direta e rápida.
Pedido de agendamento de reunião de perfil de investidor se perde no meio de outra conversa sobre taxa de corretagem.
Cliente pergunta qual o retorno esperado de um investimento, esperando um número que ninguém pode garantir de antemão.
Mensagem pelo Instagram sobre valor da mensalidade do plano de assessoria demora dias pra ser respondida porque só o WhatsApp é acompanhado de perto.
Cliente novo pergunta como funciona o questionário de perfil de investidor antes mesmo de marcar a primeira reunião.
Pedido de reunião urgente por queda do mercado se mistura com pergunta simples de preço de plano, sem prioridade clara na fila.
Como o Centriu Link organiza isso
O Centriu Link entra como a recepção digital da corretora nos 4 canais — WhatsApp (conectado por QR Code, do mesmo jeito que se usa o WhatsApp Web), Instagram Direct, Messenger da página e chat do site — reunindo qualquer contato numa única conversa por cliente, com histórico único. A IA responde dúvida sobre valor de item do catálogo — taxa mensal do plano de assessoria, entre outros itens cadastrados —, e cruza a agenda real da corretora para marcar, remarcar ou cancelar sozinha a reunião de análise de perfil de investidor.
Quando a pergunta pede recomendação de compra ou venda de um ativo específico, promessa de retorno, ou qualquer etapa do questionário de perfil de investidor, a IA reconhece que essa resposta é sempre de um assessor de investimento credenciado e transfere a conversa para um atendente humano na hora — nenhuma dessas decisões é dela pra tomar.
Depois que um assessor confirma o escopo da assessoria contratada com o cliente, a própria IA monta e envia o contrato ou o orçamento em PDF, numerado no padrão ORC-2026-XXXX, pelo mesmo canal da conversa.
O que já está pronto pra corretora usar
Atendimento simultâneo por IA em WhatsApp (conectado por QR Code), Instagram Direct, Messenger da página e chat do site, com histórico único por cliente.
Catálogo com preço, categoria e tipo por serviço — taxa mensal de plano de assessoria, entre outros itens cadastrados.
Agendamento autônomo: a IA cruza a agenda real da corretora e marca, remarca ou cancela sozinha a reunião de análise de perfil de investidor.
Agenda com 7 status por compromisso: pendente, confirmado, cancelado, chegou, em atendimento, concluído e não compareceu.
Reconhecimento de pedido de recomendação de ativo, promessa de retorno ou etapa de questionário de perfil como gatilho de transferência, sem a IA tentar responder.
Orçamento em PDF gerado automaticamente pela IA para o plano de assessoria contratado, numerado no formato ORC-2026-XXXX, sempre depois da confirmação humana do escopo.
Lembrete de reunião de perfil de investidor como recurso opt-in, desligado por padrão até a corretora decidir ativar.
Uma terça-feira na Corretora Vetor Investimentos (situação ilustrativa, não é cliente real)
Às 9h10, pelo WhatsApp, o cliente Anísio Ferrazzo pergunta se deveria comprar ações de uma empresa que viu na notícia naquela manhã. A IA reconhece que recomendação de ativo é sempre de um assessor de investimento credenciado e transfere a conversa para a assessora Marilda Quissini, que explica que essa análise depende do perfil de investidor dele, ainda não levantado.
Às 10h30, pelo Instagram Direct, uma cliente nova pergunta como funciona o questionário de perfil de investidor e pede pra marcar a primeira reunião. A IA cruza a agenda real da corretora e oferece um horário disponível na semana seguinte, e o compromisso entra como "confirmado" sem precisar de ligação.
Ao meio-dia, pelo chat do site, Anísio pergunta qual o retorno esperado se ele investir num fundo específico. A IA reconhece que prometer retorno não é algo que ela — nem ninguém — pode fazer, e passa a conversa para Marilda explicar como funciona a expectativa de rentabilidade daquele tipo de fundo, sem prometer número.
À tarde, depois que Marilda confirma o plano de assessoria escolhido pela cliente nova, a própria IA monta o contrato em PDF, numerado como ORC-2026-0212, e envia pelo mesmo canal da conversa.
Planilha e grupo de WhatsApp vs. IA que nunca recomenda ativo
Numa corretora sem um sistema assim, o atendimento fica dividido entre responder dúvida sobre plano de assessoria pelo WhatsApp pessoal de alguém, organizar reunião de perfil de investidor numa agenda solta, e ainda lidar com cliente pedindo recomendação de ativo fora de hora. Um chatbot de árvore de opções piora esse cenário: ele empurra menus fixos e corre o risco de tentar responder pergunta sobre retorno esperado ou sugerir compra de ativo por conta própria — decisão que é sempre regulada e sempre de um assessor credenciado. O Centriu Link segue outro caminho: a IA entende o pedido em linguagem natural, cruza a agenda real da corretora para marcar a reunião certa, e reconhece na hora quando a mensagem pede recomendação de investimento — passando a conversa para um assessor humano sem hesitar.
Quando não é a ferramenta certa
Quando a corretora quer que a IA recomende compra ou venda de um ativo específico sozinha.
Quando se espera que a IA preencha ou avalie o questionário de perfil de investidor (suitability) exigido pela regulação da CVM.
Quando o objetivo é que a IA prometa rentabilidade ou retorno de qualquer investimento — isso nunca pode ser garantido, por ninguém.
Quando a expectativa é confundir este fluxo com o de consultores financeiros e planejadores financeiros, que trabalham orçamento e meta pessoal, não recomendação de ativo.
Quando o objetivo é que a IA dê ordem de compra ou venda diretamente na conversa — isso passa sempre pelo canal formal de negociação da corretora.
Quando o objetivo é disparar mensagem em massa para uma base de clientes com sugestão de investimento — o sistema não faz esse tipo de disparo.
Sistemas envolvidos
Sistema principal: Centriu Link.
Limitações e o que não faz
- Não recomenda compra ou venda de ativo financeiro específico — isso é sempre de um assessor de investimento credenciado.
- Não preenche nem avalia o questionário de perfil de investidor (suitability) exigido pela Resolução CVM nº 178/2023 — sempre humano.
- Não promete rentabilidade ou retorno de investimento em nenhuma hipótese.
- Não confunde este fluxo com o de consultores financeiros e planejadores financeiros, que trabalham orçamento e meta pessoal, não recomendação de ativo.
- Não recebe ordem de compra ou venda pela conversa — isso segue o canal formal de negociação da corretora.
- Atende só nos 4 canais: WhatsApp, Instagram Direct, Messenger da página e chat do site — nunca por e-mail, nunca dispara mensagem em massa.
Segurança e governança
Cada corretora enxerga só o próprio histórico de conversas, catálogo, agenda e orçamentos — nada se mistura entre corretoras diferentes que usam o Link. Tratamento e exportação de dados pessoais seguem a LGPD (Lei nº 13.709/2018); a atividade de assessoria de investimento segue a Resolução CVM nº 178/2023, e o mercado de valores mobiliários em geral segue a Lei nº 6.385/1976, que criou a CVM.
Preço e contratação
Disponível por assinatura mensal, com níveis por módulo. Os valores e condições vêm da tabela oficial em /precos — sempre a fonte central, nunca cravada nesta página.
Perguntas frequentes
A IA recomenda em qual ativo eu devo investir?
Não. Recomendação de compra ou venda de ativo financeiro é sempre de um assessor de investimento credenciado, nunca da IA — a conversa é transferida na hora para esse tipo de pergunta.
A IA promete quanto vou ganhar com um investimento?
Não. Nenhuma rentabilidade ou retorno pode ser prometido por ninguém, e a IA não faz esse tipo de promessa em hipótese alguma.
Como funciona o agendamento da reunião de perfil de investidor?
A IA cruza a agenda real da corretora e marca, remarca ou cancela sozinha a reunião de análise de perfil, dentro da franquia de respostas de IA do plano contratado.
A corretora também faz planejamento financeiro pessoal?
Não é o foco desta página. Consultores financeiros e planejadores financeiros, que trabalham orçamento e meta pessoal sem recomendar ativo, têm página própria.
A IA sabe o que é o questionário de perfil de investidor?
A IA reconhece quando o cliente pergunta sobre esse questionário e transfere a conversa para um assessor de investimento credenciado — o preenchimento e a avaliação são sempre humanos.
Dá pra dar uma ordem de compra pelo WhatsApp?
Não. Ordem de compra ou venda segue sempre o canal formal de negociação da corretora, fora do escopo desta conversa de atendimento.
Quais são os planos e preços do Centriu Link?
São 3 planos pagos, sem versão grátis: Starter por R$690, Pro por R$1.290 e Max por R$2.290. Os 4 canais e as funcionalidades — agendamento, orçamento, catálogo — são os mesmos nos três; a única diferença é o volume de respostas de IA incluído dentro de janelas de 5 horas e 7 dias corridos. Ao esgotar esse volume, a IA para de responder até o espaço liberar — sem cobrança extra e sem transferir a conversa pra ninguém.
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