Atendimento com IA para Private banking: cinco canais e uma agenda só
O que a recepção de Private banking realmente faz no dia a dia
A rotina de Private banking tem três frentes: a informação que se repete (carteira, perfil de investidor, proposta), o fluxo que precisa ser real (agendar reunião, solicitar relatório) e a decisão que ninguém deveria tomar por mensagem (recomendação de investimento sem suitability, promessa de rentabilidade). A Resolução CVM nº 19/2021 orienta o setor, e o dado de contato segue a LGPD (Lei nº 13.709/2018). O Centriu Link atua na primeira frente com IA, organiza a segunda com a agenda do próprio negócio e nunca invade a terceira: ao identificar uma decisão, transfere a conversa na hora para um humano.
Onde a mensagem trava em Private banking
- Cliente pede pelo WhatsApp uma reunião com o banqueiro e a resposta demora.
- Relatório de carteira é cobrado sem rastreio.
- Documentação de sucessão chega em canais variados.
- O combinado por mensagem não aparece em lugar nenhum quando outra pessoa assume.
- Mensagem fora do horário fica esperando o dia seguinte, mesmo quando a resposta seria simples.
Como a IA do Centriu Link organiza a recepção de Private banking
Em Private banking, a IA assume a parte repetível: responder sobre carteira, perfil de investidor e reunião, esclarecer horário e documento, e conduzir o fluxo de agendar reunião, solicitar relatório e enviar documentação na agenda real. A parte que exige julgamento permanece humana: recomendação de investimento sem suitability, promessa de rentabilidade e desconto fora de alçada são transferidos na hora, com o histórico da conversa já aberto para quem assume. É essa divisão que evita dois extremos — a recepção sobrecarregada e o robô que responde o que não devia.
Recursos em operação para Private banking
- WhatsApp por QR Code ou API oficial da Meta, Instagram Direct, Messenger da página, Gmail e chat do site — todos com histórico por contato.
- Informação de carteira, perfil de investidor e reunião centralizada e consultável pela IA, com atualização pelo próprio negócio.
- Remarcação e cancelamento para agendar reunião e solicitar relatório tratados pela IA sobre a agenda real, sem retrabalho manual.
- Sete estados rastreiam cada compromisso: pendente, confirmado, cancelado, chegou, em atendimento, concluído e não compareceu.
- Transferência para humano em tempo real sempre que a conversa entra em recomendação de investimento sem suitability, promessa de rentabilidade ou desconto fora de alçada.
- Orçamento em PDF numerado no formato ORC-2026-XXXX quando a negociação chega à proposta formal.
- OS liberada por funcionário no painel, garantindo que a decisão de executar seja de gente.
- Recurso de lembrete para agendar reunião e solicitar relatório desligado por padrão — a empresa ativa se quiser.
Como seria um dia típico em Private Bank Horizonte (situação ilustrativa, não é cliente real)
Na Private Bank Horizonte, a rotina ilustrativa é esta: um cliente agenda a reunião pelo WhatsApp e a IA confirma o horário real do banqueiro. A IA faz a triagem, responde sobre carteira e proposta com base no catálogo e marca horário para agendar reunião na agenda real. Quando alguém pede promessa de rentabilidade ou desconto fora de alçada, a IA não decide — entrega a conversa a um atendente humano com o histórico completo. No fim do dia, a equipe enxerga os compromissos pelos sete estados, de pendente a concluído.
Dois cenários para Private banking: mensagem solta e atendimento organizado
Sem organização, o atendimento de Private banking fica refém da memória: cliente pede pelo WhatsApp uma reunião com o banqueiro e a resposta demora. Documentação de sucessão chega em canais variados. A resposta sobre carteira depende de quem está de plantão; o fluxo de agendar reunião depende de alguém ver a agenda; recomendação de investimento sem suitability e promessa de rentabilidade esperam uma pessoa disponível. Com o Centriu Link, a IA assume a primeira camada com informação do próprio negócio, a agenda real entra no fluxo e a decisão vai para o humano sem demora. O resultado é uma recepção previsível, não heroica.
O que está fora do escopo do Link para Private banking
- Se a automação for esperada para recomendação de investimento sem suitability, é melhor escolher outra solução.
- Se você procura promessa de rentabilidade, este não é o sistema indicado.
- Se a empresa precisa de desconto fora de alçada, o Centriu Link não substitui essa responsabilidade.
- Se a expectativa é que a IA resolva recomendação de investimento sem suitability sozinha, o Link não é para você.
- Se o fluxo exige promessa de rentabilidade a cada atendimento, o Link não substitui quem faz isso hoje.
Sistemas envolvidos
Sistema principal: Centriu Link.
Limitações e o que não faz
- Não finge resolver recomendação de investimento sem suitability — o limite é explícito e a passagem é humana.
- Não decide promessa de rentabilidade — a alçada é humana, por desenho do produto.
- Não responde desconto fora de alçada — reconhece o limite e encaminha com o histórico.
- Não faz recomendação de investimento sem suitability — essa decisão é de outra área, e a IA transfere na hora.
- Não dispara mensagem em massa para contatos; o uso é recepção, não marketing de envio.
- Atende pelos 5 canais — WhatsApp, Instagram Direct, Messenger da página, Gmail e chat do site — e nunca dispara mensagem em massa.
Segurança e governança
Cada negócio enxerga apenas o próprio universo: conversas, catálogo, agenda e orçamentos. Organizações diferentes nunca compartilham histórico. O tratamento de dados pessoais observa a LGPD (Lei nº 13.709/2018). Em temas como recomendação de investimento sem suitability, promessa de rentabilidade e desconto fora de alçada, a IA reconhece o limite e transfere a conversa a um atendente humano. O setor segue a Resolução CVM nº 19/2021.
Preço e contratação
Disponível por assinatura mensal, com níveis por módulo. O investimento e as condições são definidos com o time, a partir do escopo da operação — fale com a Centriu. Nenhum valor é cravado nesta página.
Perguntas frequentes
Qual plano faz sentido para Private banking?
Para Private banking, o plano depende do volume de atendimento esperado: Starter R$690, Pro R$1.290 e Max R$2.290. Todos são pagos — não existe versão gratuita — e a diferença está no saldo de horas de conversa ativa da IA, renovado a cada ciclo de 7 dias.
E-mail também entra no atendimento?
Sim. O Gmail é um dos canais de entrada do Link. A mensagem entra no mesmo histórico do contato, junto com WhatsApp, Instagram Direct, Messenger da página e chat do site.
A IA responde sozinha o tempo todo?
Não. A IA responde o administrativo e transfere para um atendente humano sempre que o pedido envolve recomendação de investimento sem suitability, promessa de rentabilidade e desconto fora de alçada. A passagem é imediata e o histórico completo segue junto.
Como o Link trata dados pessoais?
O tratamento de dados pessoais segue a LGPD (Lei nº 13.709/2018). Cada organização acessa somente o próprio histórico, com isolamento entre empresas e encaminhamento humano quando o assunto exige decisão, como recomendação de investimento sem suitability.
A IA consegue agendar sozinha?
Sim, dentro do que o negócio configurar: a IA conduz o fluxo de agendar reunião, solicitar relatório e enviar documentação sobre a agenda real, com o contato confirmando os dados. Ela não promete horário que não existe no sistema.
O que muda no fluxo de agendar reunião em Private banking?
A IA assume o fluxo de agendar reunião e solicitar relatório sobre a agenda real, com confirmação do contato e estado visível para a equipe. O que depende de análise — recomendação de investimento sem suitability, desconto fora de alçada — continua com um atendente humano.
O Link garante resultado de negócio?
Não. O Link não garante conversão, faturamento ou qualquer número de resultado. O que ele entrega é mecanismo: recepção organizada, histórico único e agenda real.
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