IA de atendimento para Wealth management — WhatsApp, Instagram e agenda num só lugar
O que chega todos os dias na recepção de Wealth management
Quem atende Wealth management conhece o padrão: cliente pergunta pelo WhatsApp o desempenho da carteira e a resposta demora. Relatório é cobrado sem rastreio. Os assuntos administrativos se repetem — carteira, alocação, relatório — e poderiam ser respondidos em segundos; os sensíveis exigem calma, alçada e histórico. O problema não é a equipe: é a ausência de um lugar único onde cada conversa tenha contexto. O Centriu Link existe para ser esse lugar, com a IA cuidando do repetitivo e o humano cuidando do que importa.
Onde a mensagem trava em Wealth management
- Cliente pergunta pelo WhatsApp o desempenho da carteira e a resposta demora.
- Reunião de revisão desencontra da agenda do assessor.
- Relatório é cobrado sem rastreio.
- Mensagens de vários canais são copiadas manualmente para uma planilha, quando são.
- Mensagens de vários canais são copiadas manualmente para uma planilha, quando são.
O mecanismo: cinco canais, um histórico e uma fronteira clara
A IA do Centriu Link entra em Wealth management como a primeira camada da recepção. Ela responde o que se repete — carteira, alocação, relatório, horários e documentos — e conduz o fluxo de agendar reunião, solicitar relatório e enviar documentação sobre a agenda real, com confirmação do contato. Quando o pedido é recomendação sem suitability, promessa de rentabilidade ou desconto fora de alçada, a IA não tenta resolver: transfere a conversa para um atendente humano com todo o histórico visível. Em resumo: menos tempo perdido no repetitivo, mais contexto para quem decide.
O conjunto de recursos por trás da recepção de Wealth management
- Recepção multicanal com cinco entradas e um só histórico: WhatsApp (QR Code ou API oficial da Meta), Instagram Direct, Messenger, Gmail e chat do site.
- Base de conhecimento própria com carteira, alocação e relatório, atualizada pela equipe sem depender de programação.
- Agenda integrada ao atendimento: o fluxo de agendar reunião, solicitar relatório e enviar documentação com estado visível para a equipe.
- Sete estados rastreiam cada compromisso: pendente, confirmado, cancelado, chegou, em atendimento, concluído e não compareceu.
- Transferência automática para atendente humano em pedido que envolva recomendação sem suitability, promessa de rentabilidade ou desconto fora de alçada.
- Emissão de orçamento em PDF com numeração ORC-2026-XXXX, sem depender de ferramenta externa.
- Ordem de Serviço liberada apenas com aprovação de um funcionário no painel.
- O envio de lembrete para solicitar relatório é uma escolha da empresa — começa desligado.
O dia a dia de Wealth Gestão Patrimonial com o Link (situação ilustrativa, não é cliente real)
Em Wealth Gestão Patrimonial, o dia começa assim: um cliente pede o relatório pelo WhatsApp e a IA agenda a revisão real com o assessor. Enquanto isso, pelo chat do site, alguém quer saber sobre alocação. A IA responde com a informação administrativa registrada e oferece horário real para agendar reunião. No meio da tarde, um pedido de exceção — promessa de rentabilidade — cai na conversa; a IA reconhece o limite e passa para um humano na hora. O histórico fica único por contato, então nada se perde entre canais.
O que muda em Wealth management quando a recepção vira sistema
O contraste em Wealth management é direto. Antes: cliente pergunta pelo WhatsApp o desempenho da carteira e a resposta demora. Relatório é cobrado sem rastreio. Quem atende apaga incêndio e a informação se perde no caminho. Depois: a IA responde o administrativo — carteira, alocação, relatório —, mantém um histórico por contato nos cinco canais e conduz o fluxo de agendar reunião, solicitar relatório e enviar documentação sobre a agenda real. O que exige alçada (recomendação sem suitability, promessa de rentabilidade, desconto fora de alçada) vai para uma pessoa na hora. Não é sobre substituir ninguém: é sobre parar de perder contexto.
Quando procurar outra solução para Wealth management
- Quando a necessidade é recomendação sem suitability, a decisão é de outra área — e o Link transfere para ela.
- Se o caso exige promessa de rentabilidade, a conversa sai da IA e vai para um humano — por desenho.
- Se a promessa desejada é desconto fora de alçada, o Centriu Link não assume esse compromisso.
- Se a expectativa é recomendação sem suitability, o Centriu Link não é a escolha certa.
- Se o que se espera é promessa de rentabilidade, o produto não faz e não vai fingir que faz.
Sistemas envolvidos
Sistema principal: Centriu Link.
Limitações e o que não faz
- Não promete recomendação sem suitability — o sistema registra o pedido em vez de prometer.
- Não decide promessa de rentabilidade — a alçada é humana, por desenho do produto.
- Não responde desconto fora de alçada — reconhece o limite e encaminha com o histórico.
- Não trata recomendação sem suitability como rotina — o encaminhamento é imediato para um atendente.
- Não publica nada em redes sociais nem agenda conteúdo — isso é de outros sistemas da Centriu.
- Não mantém o histórico no aparelho de quem atende — ele fica na conta da organização.
Segurança e governança
Nada de conversa compartilhada entre empresas: cada organização acessa apenas o próprio histórico, a própria agenda e os próprios documentos. O dado pessoal é tratado conforme a LGPD (Lei nº 13.709/2018), e pedidos sensíveis como recomendação sem suitability ou desconto fora de alçada saem da IA e vão para uma pessoa. A rotina do setor considera a Resolução CVM nº 19/2021.
Preço e contratação
Disponível por assinatura mensal, com níveis por módulo. O investimento e as condições são definidos com o time, a partir do escopo da operação — fale com a Centriu. Nenhum valor é cravado nesta página.
Perguntas frequentes
Existe versão gratuita do Link?
Não há plano gratuito. São três opções pagas — Starter R$690, Pro R$1.290 e Max R$2.290 —, e a única diferença entre elas é o volume de resposta da IA, medido em horas de conversa ativa com reabastecimento a cada 7 dias corridos.
Preciso de vários números de WhatsApp?
Não é necessário multiplicar números: o Link recebe WhatsApp (QR Code ou API oficial da Meta), Instagram Direct, Messenger da página, Gmail e chat do site num histórico único por contato, dentro da mesma conta da organização.
Como o sistema lida com pedido que exige alçada?
Pedido que exige alçada — como recomendação sem suitability ou promessa de rentabilidade — sai da IA e vai para uma pessoa na hora. O sistema registra o encaminhamento no próprio histórico, então a decisão fica rastreável.
Dá para controlar quem acessa o histórico?
Sim. O acesso ao histórico é controlado por permissão dentro da organização, com isolamento entre empresas. O que cada pessoa da equipe enxerga depende do papel configurado na conta.
Como fica o estado de cada compromisso?
Cada compromisso tem um de sete estados: pendente, confirmado, cancelado, chegou, em atendimento, concluído e não compareceu. A equipe enxerga o estado atual sem precisar perguntar em outro canal.
Como ficam alocação e relatório no atendimento?
Os dois entram no histórico único por contato e na base de resposta administrativa. A IA fala de alocação e relatório com base no catálogo e cuida de agendar reunião e solicitar relatório na agenda real, sem improvisar fora disso.
O que está fora do escopo do Link?
Fora do escopo ficam recomendação sem suitability, promessa de rentabilidade e desconto fora de alçada, além de telefone, SMS e disparo em massa. O Link é recepção digital nos cinco canais, não uma central de tudo.
Conhecer o Link aplicado a Wealth management
Fale pelo canal comercial central ou deixe seus dados — retornamos com um diagnóstico do seu caso.